摘 要

為什麼要止損,如何合理止損

為什麼要止損,如何合理止損

 

故事一︰一個男孩為了追一個女孩,經常約飯她,一起的時候均是他買單,在這一段時間內與她一起一共花費了700元,某一次因為其閨蜜也在,在閨蜜上也花費了80元,2周後,女孩對男孩說,經過這一段時間相處,我們不合適,並且給男生轉了350元。

故事二︰A客戶認為A股票1個月內能上漲12%,于是在1個月前花費10000元買入股票A,手續費和印花稅一共15元,追高一個價位買入成交,比預計的成本高出20元,現在A股票的市值只有9000元,于是承受不住虧損離場了。

在以上2個小故事里面,我們可以發現,到目前為止可以確實損失的有,故事一里面的700減去350加80,一共430元;故事二里面的手續費加印花稅15元加多余價格買入多付出的20元,以及造成虧損事實的1000元,一共1035元。這實際是不能給我們再帶來收益的可能性的成本,叫做沉默成本。在女孩沒有說分手之前,我們可以把故事一的700元以及故事二的10015元作為機會成本。也就是進行選擇,預期得到想要的收益而付出的成本。而故事一中的80元以及20元可以作為沖擊成本,在付出機會成本時可能順帶的成本。實際上,無論在股市中,還是生活中,我們的一切支出成本都可以用這三個成本來概括,分別就是機會成本,沖擊成本以及沉默成本。

機會成本︰做出選擇需要付出的成本。這種選擇可能會有預期的收獲,比如故事一與二中分別就是為了女朋友,為了未來一個月12%的收益。

沖擊成本︰因為機會成本而被動存在的,一般來說都會存在,只是可能相對機會成本一般情況下較小,而讓人忽視。

沉默成本︰在機會成本確認損失或者選擇結束後,確認損失的成本。

實際在我們生活中,隨時都在做選擇,做選擇也會有成本付出,也就是機會成本以及沖擊成本,也會有選擇正確或者失敗,失敗了確認損失就叫做沉默成本。

說到這里,可能有朋友說,既然確認損失了就會有沉默成本,那麼我們不確認損失可以嗎?也就是故事一中男孩繼續追求女孩,繼續投入;故事二中股票A虧損了10%,咱們繼續抗住,不離場。這樣可以嗎?

答案是可以的,肯定可以,但是朋友,這樣的話你未來所要付出的成本可能會更多,也就是沉默成本更大,你能承受嗎?為什麼要止損?就是為了不再有更大的損失出現,不再付出更多的沉默成本。

比如在故事一中,女孩試著接受你,最後拒絕了,說明是你的付出得不到結果的可能性達到了99%了都不夸張吧,那麼繼續追加付出,那麼也只會99%的概率轉化為沉默成本吧,這樣你還要繼續付出嗎?並且可能她會依舊還你一半的付出,你這是用你自己的沖動造成別人的損失,也只會讓女孩逐漸厭煩你。

在故事二中,本來通過預期判斷會有12%的收益,可是1個月後你反而虧損10%,這時候已經可以大概率說明你的判斷錯了,那麼再對後期不確定的情況下,當你錯了的時候是認錯離場呢,還是一錯再錯呢?!因為在這個市場玩是必須要有自己的操作原則的,任何時候都有自己的預期,然後根據後市走勢來驗證預期!

所以,我們要有沉默成本觀念,在確認失敗後果斷止損,降低造成更大損失的風險。

所以說?如何合理止損(止盈)呢?(以股市為例)

1、投資標的與自己的預期嚴重不符或者已經確認判斷錯誤的,毫無挽救機會的要果斷止損;

2、在出現對後市判斷毫無把握的情況下,至少降低倉位,也可以果斷止損,等待自己有清晰判斷後再入場

3、投資標的對于預期偏離不大,但是開始加大偏離的時候,也應該不要等待預期,應該止盈出場。

4、投資標的嚴格達到預期情況,預期兌現後這時候不要貪婪,果斷離場,靜心等待下一次機會出現。

 

以上的4點實際也就是我們做投資所會面臨的幾種情況,然而就是在面臨這幾種情況的時候,每個人的處理不同就會高下立判,因為這個市場驗證真偽的能力是最強的。

美國社會心理學家費斯汀格,有一個著名的理論,即“費斯汀格法則”︰生活中的10%由發生在你身上的事情組成,而另外的90%則由你對所發生事情如何反應決定。所以想要在這個市場中或者我們的生活中披荊斬棘,沉默成本思維,你值得擁有!

順勢止盈,逆勢止損,無懼風雨,這就是道。接下來也會逐步在投資思維中給大家講交易的道與術。拋磚引玉,望大家多多支持與交流。

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